Разумная стратегия инвестирования в недвижимость должна быть ориентирована на то, как и сколько должно быть уплачено налогов. Также важно, находится ли недвижимость в частных или бизнес-активах. Но помимо налоговых аспектов, есть другие моменты, которые следует хорошо учитывать при планировании. Мы раскрываем, что они собой представляют. Покупка и продажа недвижимости в Германии: стоит ли?
Инвестирование в недвижимость связано с рядом рисков:
- что, если запланированный доход от аренды не будет достигнут?
- если есть трудности с поиском арендаторов?
Есть также опасности в дизайне: например, если есть коммерческая продажа земли, налоговые льготы внезапно теряются задним числом. Но, кроме того, здесь есть и другие факторы. Один из них – вопрос: будет ли недвижимость расти в ценности?
Стоит ли инвестировать в недвижимость?
Пример исследования
Генрих покупает недвижимость в Дюссельдорфе за 300 000 евро. Ему удается сдать квартиру надолго. А имеет доход от аренды (холодный) в размере 15 000 евро в год, а также расходы, которые не могут быть переданы арендаторам в 1000 евро в год. Через 10 лет Генрих продает недвижимость за 400 000 евро.
При ставке налога 42% Генрих должен платить 3 864 евро в виде налогов в год:
- Доход в размере 15 000 евро
- менее 4 800 евро амортизации
- менее 1 000 евро
- из них 42% = 3,864 евро
Это приводит к возврату 20 136 евро в год:
годовая прибыль:
- аренда 15 000 евро
- менее 1000 евро
- менее 3,864 евро
- плюс 10 000 евро за прибыль от продажи
- Цена продажи 400 000 евро
- менее 300,0000 евро покупная цена
- разделен на 10 лет = 20 136 евро прибыли в год
Налоги на прирост капитала не начисляются, поскольку срок действия 10 лет истек. В результате Генрих генерирует средний доход в размере 20 136 евро в год. Если бы Генрих вложил деньги в качестве инвестиций, он должен был бы сделать это с процентной ставкой 7,081%, чтобы получить тот же доход (по сравнению с инвестициями со сложными процентами с учетом налога с подоходного налога).
Вывод: инвестиции в недвижимость могут быть весьма полезными, если вы сделаете это правильно. Но для этого должны быть предпосылки:
- Собственность должна быть на постоянной основе.
- Стоимость имущества должна увеличиваться в долгосрочной перспективе.
Если вы не найдёте арендатора, конечно, доход от аренды отсутствует. И в результате стоимость имущества падает. Если, с другой стороны, высокие доходы могут быть достигнуты, собственность может быть позже продана с более высокой стоимостью.
Совет. Соблюдайте осторожность при покупке недвижимости – поспешное решение о покупке связано с опасностями. Исследуйте точно значение свойства. Здесь должны быть включены планы размещения и строительства в этом районе. Возьмите возможную разработку под микроскоп. Обязательно посмотрите на собственность лично. Обратитесь к специалистам.
